অর্থপাচার ও অবৈধ লেনদেন প্রতিরোধে ব্যাংকগুলোকে কঠোর নির্দেশনা

অর্থপাচার ও অবৈধ লেনদেন প্রতিরোধে ব্যাংকগুলোকে কঠোর নির্দেশনা দিয়েছে বাংলাদেশ ফাইন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট (বিএফআইইউ)। বিএফআইইউ মতে, বর্তমানে বিদেশে অর্থ পাচারসহ বৈদেশিক বাণিজ্যের আড়ালে অর্থ পাচার, ক্রিপ্টোকারেন্সিসহ অনলাইনে অবৈধ লেনদেন, ডিজিটাল হুন্ডি অনেক বেশি বেড়েছে।

এমন পরিপ্রেক্ষিতে মঙ্গলবার (২৬ সেপ্টেম্বর) বাণিজ্যিক ব্যাংকের প্রধান মানিলন্ডারিং প্রতিরোধ পরিপালন কর্মকর্তা ও উপপ্রধান মানিলন্ডারিং প্রতিরোধ পরিপালন কর্মকর্তাদের সঙ্গে অনুষ্ঠিত বৈঠকে বিএফআইইউ’র প্রধান কর্মকর্তা মো. মাসুদ বিশ্বাস এই নির্দেশনা দিয়েছেন। বৈঠকে আরও উপস্থিত ছিলেন বিএফআইইউ’র উপপ্রধান কর্মকর্তা এ. এফ. এম শাহীনুল ইসলাম, বিএফআইইউ’র পরিচালক মো. রফিকুল ইসলাম ও মো. আরিফুজ্জামানসহ সংশ্লিষ্টরা।

বিএফআইইউ প্রধান কর্মকর্তা মো. মাসুদ বিশ্বাস বলেন, কাগুজে প্রতিষ্ঠানের নামে ঋণ গ্রহণ করে বা নন-ফান্ডেড সুবিধাকে ফান্ডেড সুবিধায় রূপান্তর ও ফোর্সড লোন সৃষ্টি করে বিদেশে অর্থ পাচারসহ বৈদেশিক বাণিজ্যের আড়ালে অর্থ পাচার, অনলাইন ফরেক্স ট্রেডিং/গেমিং/বেটিং, ডিজিটাল হুন্ডি, ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জ প্লাটফর্মের মাধ্যমে ভার্চুয়াল মুদ্রা বা ক্রিপ্টোকারেন্সিতে বিনিয়োগসহ বিভিন্ন ঘটনা ব্যাংকগুলোতে ঘটছে। যা বড় ধরনের ঝুঁকি তৈরি করছে। এছাড়া দেশ থেকে প্রচুর শ্রমিক দেশের বাইরে গেলেও রেমিট্যান্স কমে যাচ্ছে। যা অত্যন্ত আশঙ্কাজনক।

তিনি বলেন, অর্থনৈতিক স্থিতিশীলতা রক্ষায় দেশে কার্যরত ব্যাংকসমূহের অবদান খুবই গুরুত্বপূর্ণ। তবে সম্প্রতি বিভিন্ন ব্যাংকে ঋণ জালিয়াতি করে অর্থ পাচার, বাণিজ্যভিত্তিক মানিলন্ডারিং, অনলাইন ফরেক্স ট্রেডিং/গেমিং/বেটিং, ডিজিটাল হুন্ডি, ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জ প্লাটফর্মের মাধ্যমে ভার্চুয়াল মুদ্রা বা ক্রিপ্টোকারেন্সিতে বিনিয়োগসহ বিভিন্ন ঘটনা উদঘাটিত হয়েছে। যা মোটেও কাঙ্ক্ষিত নয়। এসব বিষয়ে ব্যাংকগুলোকে আরও বেশি সচেতন থাকার নির্দেশনা দেন তিনি। দুষ্কৃতকারী ও অর্থ পাচারকারীরা যাতে ব্যাংকিং ব্যবস্থা ব্যবহার করে কোনো অপরাধ সংঘটিত করতে না পারে সে বিষয়ে সকলকে সচেতন থাকার আহ্বান জানান।

ফের নতুন সার্কুলার জারি / ডলারের অগ্রিম তিন মাসের বেশি নয়

বিএফআইইউ আর্থিক অপরাধের বিষয়ে কঠোর অবস্থান নিবে উল্লেখ করে তিনি বলেন, যাদের পরিপালন ব্যবস্থায় দুর্বলতা পরিলক্ষিত হবে, তাদের বিষয়েই কঠোর পদক্ষেপ গ্রহণ করা হবে। কোনো আর্থিক অপরাধের সাথে ব্যাংক কর্মকর্তার সংশ্লিষ্টতা পাওয়া গেলে ব্যক্তি পর্যায়েও ব্যবস্থা গ্রহণ করা হবে।

এসময় আগামী দিনগুলোতে ব্যাংকসমূহকে সাপ্তাহিক ভিত্তিতে নগদ লেনদেন পর্যালোচনার পরামর্শ দিয়ে বিএফআইইউ প্রধান বলেন, কোনো অপরাধী কর্তৃক অসৎ উদ্দেশ্যে, জঙ্গী বা সন্ত্রাসী কার্যে অর্থায়নে ব্যাংক যাতে ব্যবহৃত হতে না পারে সে বিষয়ে নজরদারি বাড়ানোর সাথে সাথে সকল পক্ষের সতর্কতার সাথে দায়িত্ব পালন করতে হবে। পাশাপাশি সংবেদনশীল অঞ্চলসমূহে কার্যরত ব্যাংকের শাখাগুলোতে গ্রাহকদের লেনদেন পর্যালোচনা জোরদার করতে হবে। কোনো অসামঞ্জস্যতা পরিলক্ষিত হলে তা সাথে সাথে বিএফআইইউকে জানাতে হবে। যে সকল ব্যাংক মোবাইল ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিসেস প্রদান করে তাদের অধিকতর সতর্কতা অবলম্বন করার বিষয়েও তিনি গুরুত্ব আরোপ করেন।

বৈঠকে প্রকাশিত তথ্য অনুযায়ী, চলতি বছরের শুরু থেকে বর্তমান সময় পর্যন্ত বিএফআইইউ অনলাইন গেমিং/বেটিং সংশ্লিষ্ট ৩৭১টি, অনলাইন ফরেক্স ট্রেডিং সংশ্লিষ্ট ৯১টি ও ক্রিপ্টোকারেন্সি সংশ্লিষ্ট ৪১৩টি সন্দেহজনক লেনদেন গ্রহণ করেছে যা পর্যালোচনা করে আইন প্রয়োগকারী সংস্থা বরাবরে প্রেরণ করা হচ্ছে।

এছাড়া হুন্ডি প্রতিরোধে ২২৯টি মানিচেঞ্জার প্রতিষ্ঠানের স্বত্ত্বাধিকারীসহ সংশ্লিষ্ট কর্মকর্তাদের মানিলন্ডারিং প্রতিরোধ বিষয়ক প্রশিক্ষণ দেওয়া হয়েছে। হুন্ডির সাথে সংশ্লিষ্টতা সন্দেহে ২১টি মানিচেঞ্জার প্রতিষ্ঠান ও এদের স্বার্থসংশ্লিষ্ট ৩৯টি হিসাবের তথ্যাদি সিআইডিতে প্রেরণ করা হয়েছে। অনলাইন জুয়া/হুন্ডির সাথে জড়িত থাকার সন্দেহে এ পর্যন্ত ২১ হাজার ৭২৫টি ব্যক্তিগত হিসাব স্থগিত করা হয়েছে। অবৈধ হুন্ডি, গেমিং, বেটিং, ক্রিপ্টো সংক্রান্ত সর্বমোট ৮১৪টি ওয়েবসাইট, ১৫৯টি অ্যাপ এবং ৪৪২টি সোশ্যাল মিডিয়া পেজ/লিংক (ফেসবুক, ইউটিউব ও ইন্সটাগ্রাম) চিহ্নিতকরণপূর্বক প্রয়োজনীয় ব্যবস্থা গ্রহণের জন্য আইন প্রয়োগকারী সংস্থাকে সরবরাহ করা হয়েছে।

বৈঠকে অ্যাসোসিয়েশন অব এন্টি-মানিলন্ডারিং কমপ্লায়েন্স অফিসার্স অব ব্যাংকস ইন বাংলাদেশের (অ্যাকব) চেয়ারম্যন মো. জিয়াউল হাসান মোল্লা মানিলন্ডারিং ও সন্ত্রাসী কার্যে অর্থায়নমুক্ত বাংলাদেশ বিনির্মাণে সংশ্লিষ্ট সবাইকে আরও বেশি সতর্কতার সাথে কাজ করার আহ্বান জানান।